FAQ

Bent u opgelicht door een online nepverkoper of nepwebwinkel (aan- en verkoopfraude)? Om de gegevens van de fraudeur te krijgen moet u aan onderstaande voorwaarden voldoen. Deze zijn opgesteld door Betaalvereniging Nederland.

1. U bent opgelicht en heeft betaald voor een aankoop bij iemand die u niet kent. Bijvoorbeeld een aankoop via Marktplaats of bij een nepwebwinkel;
2. U heeft wel betaald maar de verkoper heeft niet geleverd. Of de verkoper levert opzettelijk iets anders dat veel minder waard is;
3. U heeft betaald via uw eigen bank, naar het IBAN van de fraudeur. Bijvoorbeeld met een overboeking of een mobiel betaalverzoek (bijvoorbeeld Tikkie);
4. De betaling aan de oplichter is niet ouder dan 13 maanden;
5. Uw eigen IBAN én het IBAN van de oplichter zijn Nederlandse IBANs die beginnen met de letters NL;
6. U kan de NAW-gegevens van de oplichter zelf niet op een andere manier opzoeken of opvragen;
7. U heeft via de website van de politie al online aangifte gedaan van deze oplichting, met uw DigiD;
8. U heeft op de webpagina ‘Controleer verkoopgegevens’ van de politie de gegevens ingevuld. U kreeg daarna een waarschuwing over het IBAN van de oplichter, in een rood kader. Uw bank wil een schermafbeelding van die waarschuwing (onderdeel van de PNBF regeling). Die waarschuwing in dat rode kader verschijnt als er drie meldingen over dezelfde verkoper zijn, en
9.  U heeft al geprobeerd om de betaling terug te krijgen, maar dat is dus niet gelukt.

Bent u slachtoffer van WhatsAppfraude? Of bent u op een ander nepbericht ingegaan? Om de gegevens van de fraudeur te krijgen moet u aan onderstaande voorwaarden voldoen. Deze zijn opgesteld door de Betaalvereniging Nederland.

1. U bent opgelicht met een tekstbericht of aan de telefoon om te betalen zonder dat u daar iets voor terugkrijgt. Tekstberichten zijn bijvoorbeeld e-mail, sms of WhatsApp;
2. U heeft uiteindelijk betaald aan een persoon of een bedrijf dat u verder niet kent;
3. U heeft aan de oplichter betaald via uw bank, naar het IBAN van de oplichter. Bijvoorbeeld met een overboeking of een mobiel betaalverzoek (bijvoorbeeld Tikkie);
4. Uw betaling aan de oplichter is niet ouder dan 13 maanden;
5. Uw eigen IBAN én het IBAN van de oplichter zijn Nederlandse IBANs die beginnen met de letters NL;
6. U kan de NAW-gegevens van de oplichter zelf niet op een andere manier opzoeken of opvragen;
7. U heeft bij de politie al aangifte gedaan van deze oplichting, en
8. U heeft al geprobeerd om de betaling terug te krijgen van de oplichter maar dat is dus niet gelukt.

In eerste instantie doet u aangifte bij de politie. Informeer aansluitend uw bank over het delict. U vraagt hen naar de PNBF regeling. Dit houdt in dat u hen verzoekt om de NAW-gegevens van de fraudeur. Zij hebben daartoe twee zaken nodig. Namelijk enerzijds het proces verbaal van aangifte bij de politie. Anderzijds wil de bank, alleen bij online aankoopfraude, een schermafbeelding van de waarschuwing die u heeft verkregen via de site van de politie (www.politie.nl/gegevensoplichter). In principe zou u hier een waarschuwing moeten krijgen over het IBAN nummer van de fraudeur. Indien sprake is van "oplichting via een berichtje", dan heeft de bank geen schermafbeelding nodig.

Wordt uw aanvraag in behandeling genomen (e.e.a. kan dus ook worden afgewezen), dan zal de bank nagaan of zij kunnen gaan verstrekken. Zij hanteren hierbij bepaalde voorwaarden. Zo zal het moeten gaan om twee NL-IBAN nummers, het delict mag niet ouder zijn dan 13 maanden en er gelden nog een paar voorwaarden (zie daarvoor de eerste twee vragen onder FAQ). Houd er dus rekening mee dat de aanvraag ook kan worden afgewezen! De bank zal vervolgens eerst zelf de fraudeur benaderen om het bedrag van de oplichting binnen drie weken terug te storten. Gebeurt dit niet, dan pas kan uw bank u de NAW-gegevens verstrekken van de fraudeur. 

Ja, dit kan gewoon. Wij "bevriezen" dan als het ware uw dossier en helpen u op weg bij het al dan niet verkrijgen van die gegevens. Ontvangt u die NAW-gegevens op een later moment, dan stuurt u ons een mail met die gegevens. Wij verwerken deze gegevens dan in uw dossier en dan gaat het traject lopen.

Krijgt u uiteindelijk de NAW-gegevens niet (verstrekking wordt afgewezen) dan verwijderen wij - in overleg - uw dossier. Dat spreekt voor zich.

Wanneer u uw dossier aanmaakt via deze website dient u een aantal documenten te uploaden. Deze gebruiken wij voor het verdere proces. Zorg ervoor dat de uploads ons leesbaar bereiken. Hoe vollediger de informatie, hoe sneller wij voor u aan de slag kunnen en hoe groter de kans dat het totale bedrag wordt voldaan door de fraudeur. Wat wij nodig hebben als upload zijn de volgende documenten:

• Het proces verbaal;
• Bankafschrift van de betaling aan de fraudeur;
• Schermprint (via www.politie.nl/gegevensoplichter), en
• Alle overige communicatie met de fraudeur.

Neem daarvoor contact op met de Klantenservice van uw bank. Zie daarvoor de website www.veiligbankieren.nl/meld-fraude.

U meldt het delict bij uw bank. U kan hier vragen of en hoe u de NAW-gegevens van de fraudeur kan verkrijgen. De procedure heet voluit "Procedure NAW-gegevens Begunstigde bij niet-bancaire Fraude" (PNBF regeling). Banken kunnen mogelijk slachtoffers van niet-bancaire fraude (niet zijnde aan- en verkoopfraude) de NAW-gegevens (naam, adres, woonplaats) van hun (vermeende) fraudeur geven. Dit doen banken alleen als er aan bepaalde voorwaarden wordt voldaan en tevens hanteren zij bepaalde criteria. Voldoet de aanvraag aan die voorwaarden? Dan vraagt de bank de vermeende fraudeur eerst om de benadeelde vrijwillig terug te betalen. Wanneer de oplichter dat na drie weken nog niet heeft gedaan, mag de bank de NAW-gegevens van de fraudeur aan de benadeelde verstrekken. Let op dat uw aanvraag dus ook kan worden afgewezen! Met de NAW-gegevens van de fraudeur kan de benadeelde uitsluitend een civielrechtelijke procedure voeren om het geld terug te eisen. Dat kan u dus doen via deze website.

Ook betreffende de andere soorten fraude kunnen de gegevens via deze procedure worden opgevraagd. Het doen van een aanvraag betekent dus niet automatisch dat uw aanvraag ook wordt gehonoreerd! Banken volgen hiertoe strikte procedures!

Consumenten (natuurlijke personen) zijn niet alleen slachtoffer van online fraude. Ook organisaties (rechtspersonen) worden gedupeerd. De aanpak voor deze groep is hetzelfde als voor consumenten. U kan dus gewoon als bedrijf ook uw dossier aanmelden.

Wij zorgen ervoor dat wij u op de hoogte houden van de ontwikkelingen. Elk dossier is anders (o.a. qua doorlooptijden). Na ontvangst van uw aanmelding via de website informeren wij u, na bepaalde stappen, via de mail. Zijn er issues die niet via de mail kunnen worden beantwoord, dan bellen wij u. Wanneer u echter zelf contact wil opnemen, dan kan dat natuurlijk gewoon via de website. Dan krijgt u natuurlijk z.s.m. een reactie van ons. Dat spreekt voor zich. 

Inderdaad. Wordt er niets voldaan door de fraudeur, dan brengen wij u geen kosten in rekening. Wordt het fraudebedrag wel voldaan, dan brengen wij ook geen kosten in rekening. Wij zullen dit hieronder verduidelijken met een voorbeeld.

U heeft een bedrag betaald van euro 500,00. U blijkt te zijn opgelicht. Dit bedrag wil u terug. Hiertoe heeft u eerst aangifte gedaan bij de politie. U heeft aansluitend ook uw bank geinformeerd. Vraag hier naar de PNBF regeling. Uw bank gaat na of uw zaak voldoet aan de gestelde voorwaarden. In eerste instantie benaderen zij dan de fraudeur om het bedrag terug te storten. Gebeurt dit niet binnen drie weken, dan kan uw bank u dus de NAW-gegevens van de fraudeur verstrekken. Let op: uw aanvraag kan ook door uw bank worden afgewezen!

U meldt zich aansluitend bij ons. Na controle van alle relevante informatie starten wij het factuurtraject op. Het bedrag wordt standaard verhoogd met euro 75,00 (wij rekenen twee uur a euro 37,50 voor uw tijdsinzet) en met een bedrag voor onze kosten van dienstverlening. Dit bedrag wordt de definitieve hoofdsom.

Nu zijn er een aantal mogelijkheden:

Stel dat de fraudeur binnen het minnelijke traject van Aansprakelijkgesteld Nederland het bedrag in zijn geheel voldoet. U ontvangt dan het bedrag van euro 575,00 op uw rekening (is inclusief 21 % BTW).

Stel dat de fraudeur het bedrag via een betalingsregeling bij Aansprakelijkgesteld Nederland voldoet. De betaling duurt dan langer, maar op het einde ontvangt u dan het bedrag van euro 575,00 op uw rekening (is inclusief 21 % BTW).

Stel dat de fraudeur niets (of slechts een deel) voldoet binnen het minnelijke traject van Aansprakelijkgesteld Nederland. Dan wordt het dossier doorgezet naar de incasso- en deurwaardersorganisatie. Voldoet de fraudeur het bedrag (vermeerderd met Wettelijke Incasso Kosten) binnen het minnelijke traject van GGN (globaal de eerste drie weken na overdracht), dan ontvangt u van Aansprakelijkgesteld Nederland het bedrag van euro 575,00 op uw rekening (is inclusief 21 % BTW).

Wordt er na die drie weken alsnog voldaan, dan ontvangt u van Aansprakelijkgesteld Nederland het bedrag van euro 537,50 op uw rekening (is inclusief 21 % BTW). Wij houden dan het bedrag van euro 37,50 (een van de twee uren) in. Dit vanwege het feit dat wij hiermee dan onze gemaakte kosten bij GGN “afdekken”.

Wordt er na die drie weken nog steeds niets voldaan, dan ontvangen wij van GGN een advies of het zin heeft om gerechtelijk te gaan (advies "groen" is zeker gerechtelijk gaan, aangezien de verhaalkans groot is / bij advies "oranje" bestaat er twijfel over het gerechtelijk gaan / bij advies "rood" is het gerechtelijk gaan kansloos, aangezien er niets valt te halen bij de fraudeur). Wij nemen aansluitend altijd telefonisch contact met u op om dat advies te bespreken. Gerechtelijk gaan betekent altijd een kostenrisico, maar wij kunnen ons voorstellen dat in bepaalde gevallen u dit risico wil gaan nemen. Wil u niet gerechtelijk gaan, dan neemt GGN het dossier op binnen Schuldbewaking. Zij laten de fraudeur dan de komende jaren niet los. 

Verder is het van belang wanneer het proces bij de bank (via de PNBF regeling) niet tot een volledige terugbetaling heeft geleid, u zich aansluitend, na verkrijging van de NAW-gegevens, bij ons kan aanmelden. Wij gaan dan achter het resterende deel aan.

Tot slot. Wanneer u de opdracht tot dienstverlening intrekt na aanmelding, brengen wij u wel eenmalig euro 50,00 (excl. BTW) in rekening gezien onze werkzaamheden. Maar goed, het zou ook raar zijn indien u van onze dienstverlening gebruik maakt en aansluitend besluit om te stoppen.

Mocht de fraudeur het factuurbedrag niet (geheel) voldoen in het minnelijke traject, dan wordt het dossier doorgezet naar de incasso- en deurwaardersorganisatie. Zij pakken het dossier dan verder op. Het bedrag wordt dan in eerste instantie verhoogd met Wettelijke Incasso Kosten (WIK). Zij zullen de fraudeur dan gaan benaderen. Wordt er binnen de eerste drie weken niet voldaan (de z.g.n. minnelijke fase bij GGN), dan ontvangt u een advies (advies "groen" is zeker gerechtelijk gaan, aangezien de verhaalkans groot is / bij advies "oranje" bestaat er twijfel over het gerechtelijk gaan / bij advies "rood" is het gerechtelijk gaan kansloos, aangezien er niets valt te halen bij de fraudeur) van ons of de fraudeur gerechtelijk kan worden aangepakt. Wij nemen dan telefonisch contact met u op om dit advies te bespreken. Vervolgens kan u aangeven of u gerechtelijke stappen wil ondernemen tegen de fraudeur. Let wel op dat hier extra kosten mee gemoeid zijn. Wij nemen dan ook alle (wettelijke) kosten door. Die kosten zullen door u moeten worden vooruitbetaald. Die kosten worden natuurlijk neergelegd bij de fraudeur. Maar dit zullen wij telefonisch met u bespreken. Alleen na schriftelijke bevestiging zullen wij dat traject gaan starten!

Zoals uit de website of het briefpapier blijkt communiceren wij inderdaad geen telefoonnummer. Niks geheimzinnigs, maar dit is een bewuste keuze. Iedereen die contact zoekt via de website, krijgt z.s.m. een reactie via de telefoon of mail. De ervaring leert namelijk dat mensen vaak bellen terwijl er geen informatie valt te melden in het traject. Derhalve hebben wij voor deze aanpak gekozen. 

U gaat als fraudeur drie facturen van ons krijgen. Dat is de eerste factuur, de herinnering en de sommatie (inclusief sommatiekosten). Wanneer het bedrag niet, of niet in zijn geheel, is voldaan, zal het dossier worden doorgezet naar GGN. Dit zal na ongeveer 45 dagen het geval zijn. Zij nemen dan het dossier van ons over. Houd er rekening mee dat er dan in ieder geval extra kosten bijkomen (Wettelijke Incasso Kosten). Zal er door de opdrachtgever gerechtelijk worden gegaan, dan worden die kosten ook bij u in rekening gebracht. Laat het zover dus niet komen.

Weet u al op voorhand dat u het gehele bedrag niet in een keer kan voldoen, neem dan contact met ons op om een betalingsregeling overeen te komen.

Ja, dit behoort gewoon tot de mogelijkheden. Neemt u hiervoor tijdig contact met ons op. Dan zullen we in overleg bepalen hoe de regeling eruit gaat zien. Houd er wel rekening mee dat we altijd administratiekosten in rekening moeten brengen. Er is formeel sprake van een betalingsregeling wanneer e.e.a. door ons schriftelijk is bevestigd.

De eenmalige administratiekosten zijn afhankelijk van de hoogte van de hoofdsom en van het aantal maanden dat u nodig heeft om die hoofdsom terug te betalen. In principe hanteren wij een aflossingsperiode van maximaal zes maanden. De administratiekosten worden verrekend via de maandelijkse afdrachten. Maandelijkse bedragen / afdrachten dienen altijd voor de 28ste van de maand te worden voldaan. Wordt een bedrag niet tijdig voldaan, dan trekken wij de regeling per direct in en dan ontvangt u nog een laatste reminder van ons om het gehele (resterende openstaande) bedrag binnen een week te voldoen. Wordt ook dat bedrag niet tijdig voldaan, dan gaat het dossier direct door naar de incasso- en deurwaardersorganisatie. De aanvullende kosten komen dan aansluitend voor uw rekening.

Dit behoort zeker tot de mogelijkheden. Dit is afhankelijk van het gegeven hoeveel mensen u heeft gedupeerd. En hoeveel mensen die slachtoffer zijn geworden aansluitend aangifte tegen u hebben gedaan bij de politie. Deze aangevers bepalen dus zelf of zij de dienstverlening van Aansprakelijkgesteld Nederland gebruiken om u aansprakelijk te stellen. U kan dus verschillende facturen op verschillende tijdstippen ontvangen. Dit is afhankelijk van het moment waneer zij hun dossier aanmelden en wanneer wij hun factuurtraject zullen gaan starten.

U bent als fraudeur civielrechtelijk aansprakelijk gesteld. U heeft hiertoe een factuur van ons ontvangen, waarop het uiteindelijk te betalen bedrag staat vermeld (de hoofdsom). Deze hoofdsom is opgebouwd op de volgende wijze:

• Bedrag directe schade slachtoffer;
• Bedrag indirecte schade slachtoffer (euro 75,00. Is een forfaitair / gemiddeld bedrag; wij gaan uit van twee gemaakte uren a euro 37,50), en
• Bedrag kosten dienstverlening Aansprakelijkgesteld Nederland (euro 125,00).

Bezwaar maken kan altijd, maar gezien het feit dat er reeds aangifte is gedaan bij de politie, en ook de bank is geinfomeerd over het delict, achten wij de kans dat wij de factuurstroom stoppen, nihil. Wanneer er echter goede gronden zijn om uw bezwaar wel degelijk in behandeling te nemen, dan zullen wij e.e.a. gaan uitzoeken en u over het verloop / de uitslag berichten. Dat spreekt voor zich. 

Dit houdt in dat het factuurbedrag niet (volledig) is voldaan gedurende het minnelijke traject bij Aansprakelijkgesteld Nederland. U heeft in dat traject een drietal facturen ontvangen (eerste factuur / herinnering / sommatie). Wij zetten dan uw dossier door naar GGN. Het openstaande factuurbedrag zal worden vermeerderd met Wettelijke Incasso Kosten (WIK). Voldoet u hier ook niet (volledig), dan zal de aangever besluiten al dan niet gerechtelijk te gaan. Deze kosten komen dan voor uw rekening. Ons advies is om het niet zo ver te laten komen.